Finanzierung

Finanzierung – Investition in nachhaltiges Wachstum

Die Finanzierungsstruktur eines Unternehmens ist der Schlüssel zum Erfolg. Nur ein optimal durchfinanziertes Unternehmen kann nachhaltig und wirtschaftlich am Markt tätig werden.

Umso wichtiger sind optimierte Finanzierungslösungen für kommende Investitionsvorhaben für bestehende und kommende Generationen.

Wir liefern Ihnen bestmögliche Finanzierungslösungen unterschiedlichster Investitionsbereiche, verantworten den Gesamtprozess der Kapitalgeberfindung und ermöglichen Ihnen so, sich auf Ihre operative Tätigkeit zu fokussieren und zugleich eine bestmögliche Finanzierungsstruktur aufzubauen.

Die richtige Finanzierung finden

In der Finanzierung unterscheiden sich Innen- und Außenfinanzierung. Die Innenfinanzierung betrifft vor allem strukturelle Gestaltungen innerhalb des Unternehmens. Im klassischen Finanzierungssinne ist meist von Außenfinanzierung die Rede. Bei Außenfinanzierung kommen die finanziellen Mittel nicht aus dem Umsatz des Unternehmens, sondern von externen Kapitalgebern.

Gleich ob bei Leasing, Factoring oder dem klassischen Darlehen – bei jeder Art von Fremdkapitalbedarf finden wir eine gemeinsame Lösung mit Ihnen.

Ebenso sind wir Ihr Partner bei der Akquisition von Private Equity oder Mezzanine-Kapital für entsprechende Vorhaben.

Leistungsspektrum

Darlehen als klassische Finanzierung

Darlehen sind wohl die häufigste Form der Außenfinanzierung. Entsprechend groß sind die Volumina, die über klassische Investitionsdarlehen abgebildet werden können. Gleichzeitig haben sich über die Jahrhunderte viele unterschiedliche Formen von Darlehen entwickelt, die dem Bedarf des Unternehmens entsprechend angepasst sind.

Die wohl häufigste Darlehensform sind Annuitätendarlehen. Hierbei tilgt der Darlehensnehmer meist in gleichbleibenden Raten (Annuitäten), die sich aus Zins und Tilgung zusammensetzen. Dabei verändert sich der Anteil von Zins und Tilgung mit jeder Rate.

Ebenfalls attraktiv können endfällige Darlehen sein, bei denen zwar genauso monatlich gleichbleibende Raten bezahlt werden können, diese sich aber auf den Zins beschränken. Das Darlehen wird zum Ende seiner Laufzeit auf einen Streich vollumfänglich getilgt.

Allein wegen der hohen Volumina sind attraktive Konditionen bei klassischen Darlehen oft sehr entscheidend. Wir verhandeln für Sie mit den Kapitalgebern die besten Konditionen und strukturieren außerdem die bestmögliche Darlehensform für Ihr Investitionsvorhaben. Dabei ermitteln wir gemeinsam den Bedarf und Ihre künftigen unternehmerischen Ziele, um eine ideale Finanzierungsgesamtlösung für Sie zu finden.

Nice to know – Kreditmarkt

Nice to know – Leasing

Leasing – Trend mit vielen Vorteilen

Leasing finanziert Konsum- und Investitionsgüter, wobei gleichermaßen Mobilien wie auch Immobilien geleast werden können.

Der Unterschied zur Miete ist, dass beim Leasing grundsätzlich gilt, dass das Investitionsobjekt im Eigentum des Leasinggebers verbleibt. Leasingnehmer dürfen gegen eine wiederkehrende Leasinggebühr das Objekt nutzen. Im Gegensatz zur klassischen Miete liegt die Pflicht zur Wartung, Pflege und Reparatur jedoch beim Leasingnehmer und nicht beim Leasinggeber.

Leasing bietet sich vor allem bei Mobilien an wie Autos, Maschinen, Hard- und Software, Büroausstattung oder technischen Geräten. Aber auch Immobilien können geleast werden, wobei der Trend hier rückläufig ist.

Nach Ablauf des Leasingvertrag gibt es drei Möglichkeiten für den Leasingnehmer:

1. Rückgabe des Leasingobjekts
2. Kauf des Leasingobjekts
3. Verlängerung des Leasingvertrag

Eine vorzeitige Kündigung des Leasingvertrags ist in der Regel nicht vorgesehen und nicht möglich.

Ganz gleich, ob Sie einen neuen Fuhrpark, Maschinen und Anlagen oder Büroausstattung leasen möchten, wir unterstützen Sie, möglichst zeitnahe das beste Angebot einzuholen und so Ihre Investitionsvorhaben schnell abzuwickeln.

Liquidität durch Factoring

Beim Factoring werden Forderungen eines Unternehmens gegen einen oder mehrere Debitoren vor deren Fälligkeit an einen Factoring Dienstleister übertragen.

Dabei wird zwischen echtem und unechtem Factoring unterschieden:
Beim echten Factoring werden die Forderungen mit dem Forderungsausfallrisiko an den Factoring Anbieter übertragen, während beim unechten Factoring die Ausfallrisiken beim Lieferanten verbleiben.

Vor allem der Mittelstand hat Factoring immer mehr für sich entdeckt, da sich so Liquiditätsengpässe vermeiden lassen. Häufig kommen diese nämlich zustande, indem Kunden bei der Begleichung von Forderungen in Verzug geraten oder diese bewusst hinauszögern.

Factoring trägt direkt zum Liquiditätszuwachs bei und treibt damit auch die Eigenkapitalquote und die Bonität des Unternehmens in die Höhe. Vor allem in Wachstumsphasen kann sich Factoring somit bezahlt machen, um weiterhin investieren zu können und eine starke Liquidität aufzubauen.

Wir finden Ihnen den günstigsten und vor allem verlässlichsten Partner im Factoring. Gleichzeitig entwickeln wir mit Ihnen die optimale Factoring Struktur, um unnötige Kosten direkt auszuschließen.

Nice to know – Factoring

Nice to know – Mezzanine

Mezzanine – eine Mischform

Mezzanine Finanzierungen als Außenfinanzierung sind eine Mischform von Eigenkapital und Fremdkapital. Der Name leitet sich vom italienischen Wort für Zwischengeschoss, „mezzanino“, ab.

Finanzierungen über Mezzanine Kapital weisen besondere Merkmale auf wie

• Nachrangigkeit
• geringes Mitspracherecht
• Rückzahlungspflicht
• Langfristigkeit

Je nach Bedarf kann die Mezzanine Finanzierung über unterschiedliche Modelle erfolgen. Beliebt sind etwa Wandelanleihen, Optionsanleihen, stille Beteiligungen, Genussscheinen oder Nachrangdarlehen. Je nach Finanzinstrument sind die Mezzanine Tranchen dann dem Eigen- oder Fremdkapital zuzuordnen.

Vorteile des Mezzanine Kapitals liegen darin, dass die Eigenkapitalanteile die Bonität des Unternehmens erhöhen und zusätzliche Kredite aufgenommen werden könnten. Außerdem wird die Abhängigkeit von Banken oder anderen Kreditinstitutionen verringert. Nachteilig sind eine zeitliche Befristung sowie häufig gewinnbasierte Zinsen.

Ebenfalls ist die Erschließung von Mezzanine Kapital sehr aufwändig und bedarf meist guter Kontakte. Wir helfen Ihnen, Mezzanine Kapital nicht nur zu erschließen, sondern die Tranchen auch für die. Unternehmensziele zu optimieren.

Private Equity – für großartige Vorhaben

Private Equity Gesellschaften investieren direkt in Unternehmen und profitieren von dem Gewinn, welcher durch die Weiterentwicklung des Unternehmens ermöglicht wird. Vorteil am Private Equity ist, dass hier nicht nur Kapital, sondern auch Know-How investiert wird.

Viele Private Equity Gesellschaften investieren auch ihr Know-How indem sie Unternehmensstrategien entwickeln, Expansionen planen oder die interneren Prozesse der Target-Unternehmen optimieren. Private Equity Fonds nehmen somit aktiven Einfluss auf das Unternehmen und dessen Management.

Vor allem junge Unternehmen profitieren von Private Equity Investitionen. Dabei können diese als Wagniskapital Investments eingebracht werden oder in klassischen Buy-Outs. Bei Buy-Out Finanzierungen beteiligen sich die Private Equity Unternehmen an nicht-börsennotierten Unternehmen, um es in einer späteren Phase wieder gewinnbringend zu verkaufen.

Private Equity Investitionen erfordern häufig große Planungsvorläufe und langatmige Investorengespräche, bei denen wir als Partner an Ihrer Seite stehen. Egal in welcher Phase Sie sich hier befinden, bieten wir Ihnen mit Erfahrung und Kompetenz einen starken Mehrwert, der Sie zur Realisierung Ihres Vorhabens führt.

Nice to know – Private Equity